AI Finance Assistant

• скорость добавления расходов и доходов
• простота интерфейса и понятная структура
• наглядная и простая аналитика (графики, категории)
• возможность быстро понять текущее финансовое состояние
• автоматизация (категории, подсказки)
• доверие к сервису и безопасность данных
• возможность видеть остаток денег и лимиты
• минимальное количество действий для выполнения задачи
• возможность удобно работать с отчетами с помощью ИИ
• минимальное количество затраченного времени

• перегруженный интерфейс и сложная навигация
• слишком много функций, которые не используются
• сложная и непонятная аналитика (графики без пояснений)
• пользователь сам должен работать с данными. Нет возможности облегчить процесс
• нет помощи в понимании финансового поведения
• слабые подсказки и отсутствие рекомендаций
• высокий порог входа: нужно долго разбираться в приложении

• понятная структура: счета, операции, аналитика, планы
• быстрый доступ к добавлению операций (через кнопку “+”)
• удобный список операций (категория, сумма, дата)
• фильтрация по категориям, датам и типам операций
• возможность подключения банков и автоматического учета
• наличие планирования бюджета по категориям
• разнообразная аналитика (графики, сравнение периодов)
• подсказки при добавлении операций
• возможность повторения операций
• работа с категориями и кастомизация

• перегруженные интерфейсы, особенно в аналитике
• сложные графики, неудобно работать с ними вручную
• дублирование информации (например, баланс в нескольких местах), лишние действия
• неочевидные действия и слабые акценты в интерфейсе
• слишком много вариантов (графики, фильтры), перегруз выбора
• слабый онбординг и неочевидная ценность в начале и в продаже тарифов
• неудобные сценарии входа и восстановления аккаунта
• нет простого способа получить объяснение своих расходов
• пользователь вынужден самостоятельно анализировать данные и делать выводы
• нет инструмента, который отвечает на вопросы по финансам

После авторизации попадает на главный экран

Пользователь нажимает на "общий баланс"

Пользователь обращает внимание на ИИ-сводку и переходит

Пользователь видит возможность подключить банк или отказаться от подключения

Пользователь решает добавить счёт вручную, если банк не подключён или нужен отдельный источник денег.

Просмотр других разделов приложеня

Время до первого взаимодействия

Время на экране

Переход в сводку

CTR по подключению/отмене подключения

Время заполнения

CTR по переходам

• непонятно куда смотреть
• перегруженность интерфейса элементами, которые не нужны при первичном взаимодействии
• важные элементы не выделены

• неочевидно, что баланс кликабельный
• перегруз после перехода (слишком много информации)
• сложно понять структуру данных (доход / расход / операции)
• непонятно куда смотреть сначала
• баланс смешан с списком операций

• ИИ-сводка не выделяется визуально
• пользователь не понимает ценность
• выглядит как дополнительная функция, а не ключевая
• не понимает зачем пользоваться, если может провести аналитику сам

• страх за безопасность
• непонятно, зачем подключать банк
• длинный и сложный процесс
• пользователь боится потерять контроль над данными

• нет возможности выбрать тип валюты
• слишком много полей
• неясно, что произойдёт после сохранения

• неочевидно, куда идти дальше
• много пунктов навигации
• нет акцентов, непонятно что самое важное

• выстроить четкую иерархию сверху вниз
• выделить главные элементы: баланс, счета, ИИ-сводка
• структурировать экран на логические блоки
• минимизировать количество акцетных элементов
• задать явный визуальный ритм

• визуально показать возможность редактирования счета
• минимизировать количество информации. Оставить только баланс, расходы, операции
• подсветить внимание на доходах и расходах
• на баланс сделать самый главный акцент
• разделить баланс, доходы/расходы и список операций

• сделать ИИ отдельным акцентным блоком
• сократить заголовок до 3-5 слов
• давать конкретный вывод (“ты потратил больше из-за…”)
• добавить CTA (задать вопрос)
• подсветить пользу ИИ через скорость аналитики

• объяснить пользу в контексте: более точные сводки и автоматический учет
• показать безопасность и доверительные сигналы
• сократить количество шагов (просмотр, переход в банк, подключить)
• оставить альтернативу ручному учету

• добавить возможность выбора типа валюты
• минимизировать поля до названия, типа счета, валюты, указать текущий баланс
• понятный CTA "создать счет"

• давать контекстные переходы
• сократить количество пунктов до 5ти
• подсветить акцент на ИИ

Главный экран

Детальная информация о балансе

Блок ИИ-сводки

Экран подключения банка

Экран создания счета

Навигация

• Хедер: иконка профиля, иконка аналитики по счетам
• Возможность сразу подключить банк
• Баланс: общий баланс на всех счетах
• Счета: список различных счетов (основной, накопления..)
• CTA: Возможность добавить счет
• ИИ-сводка
• Навбар

• кнопка "назад"
• действия (настройки, поделиться)
• иконка, название счета, баланс, подсказка для редактирования
• итоги за месяц, доходы, расходы
• список операций: дата, иконка категории, название категории, с какого счета списано, комментарий (если есть), сколько денег потрачено и сколько осталось
• возможность добавить новую операцию

• хедер страницы (кнопка назад)
• заголовок ИИ-сводки
• возможность просматривать ИИ-сводку за другие месяца для сравнения
• основная информация по состоянию счета, доходах, расходах + основная проблема/преимущество
• причины изменений (отобразить в графиках)
• рекомендации (что можно с этим сделать)
• CTA: перейти к детальной аналитики

• список банков
• поиск
• блок с объяснением пользы
• название банка, логотип, количество пользователей.
• ввод данных для входа, выбор периода загрузки операций (1, 3, 6 месяцев), CTA подключения
• подтверждение безопасности (доступен только просмотр операций)

• кнопка "назад"
• поля: название, попап: тип счета, тип валюты
• ввод текущего баланса
• CTA "создать счет"

• 5 иконок: счета, операции, ИИ (акцетная иконка), планы, аналитика

Пользователь переходит в раздел операций через навигацию

Пользователь отфильтровывает операции внутри списков

Пользователь нажимает на операцию, чтобы посмотреть детали

Пользователь добавляет новую операцию, чтобы зафиксировать расход или доход

Пользователь ищет конкретную операцию

Глубина скролла

Частота применения

Время на карточке

Время до сохранения

Использование поиска операции

• список без понятной информации
• сложно быстро считывать категории и информацию в карточках
• все операции выглядят одинаково
• высокая нагруженность интерфейса, тяжело взаимодействовать с операциями
• сложно работать с фильтрацией. перегруз по функциям
• неочевидная функция добавление/редактирование операции

• нет возможности фильтрации
• огромный/малый функционал возможности фильтрации
• пользователь не понимает как ими пользоваться
• нет возможности фильтрации по датам

• неочевидно, что можно нажать
• нет возможности редактировать информацию об операции
• сложное восприятие данных
• нет точной информации о счете, дате, тега категории

• расположение кнопки неочевидно
• слишком много полей и типов для создания
• непонятно, что обязательно заполнять
• сложный выбор категории
• страх ошибиться
• кажется, что процесс долгий
• страх ошибиться в выборе не того типа траты

• поиск спрятан
• плохая релевантность
• пользователь не помнит точное название

• группировка по датам
• составить правильную иерархию внутри карточек и отделить категории тегом
• отделить категории иконками и различными цветами
• сделать больше пространства для упрощения взаимодействия с объектами и уменьшения шанса ошибки нажатия на другой элемент
• сделать внутреннюю фильтрацию по операциям (входящие, пропущенные, запланированные), и сделать общую фильтрацию для всех категорий
• акцентно расположить кнопку добавления операции

• расположить фильтрацию в хэдере
• минимальный набор самых нужных параметров
• визуально отображать активные состояния фильтров
• ввести дополнительную сортировку по датам

• подсказывать редактируемые элементы пользователю
• сделать нативную подсказку для редактирования чека
• минимизировать информацию в карточке, оставить только нужное
• отобразить все в карточке операции

• акцентно выделить элемент на экране
• минимизировать количество полей для ввода информации
• оставить лишь одно поле для заполнения: сумма, дата, комментарий
• подсвечивать последние выбранные категории и возможность просмотра "еще"
• визуальный фокус на сумме
• сделать возможность добавление операции в 2 клика
• возможность редактирования прям в выборе карточки

• расположение поиска в хэдере
• умный поиск, который ищет слова по слогам
• подсказки в виде возможности дописывания слов

Экран операций

Экран операций

Карточка операции

Модальное окно операции

Экран операций

• функциональные элементы: возвращение назад, фильтрация, поиск
• внутренняя фильтрация элементов (входящие, пропущенные, запланированные)
• список операций: дата, категория, название категории, тип счета, сумма, комментарий (если требуется)
• добавление операции

• чипсы фильтров
• кнопка "сохранить", "сбросить" фильтр
• индикатор активного фильтра
• возможность закрыть/вернуться назад

• возможность скрыть/закрыть оверлей
• информация на экране: тип категории, сумма, тег, тип счета, дата, комментарий, возможность добавления категории

• кнопка добавления операции + окно с выбором дохода/расхода
• возможность выбора типа операции в виде тегов
• ввод суммы и выбор категории (возможность просмотреть еще)
• выбор счета, даты, комментарий (если нужно), возможность зацикливания операции
• упрощенный калькулятор при подсчетах

• строка с поиском

Пользователь открывает раздел “Планы” и попадает на экран с бюджетом и категориями

Пользователь открывает конкретную категорию, чтобы посмотреть детали и при необходимости изменить лимит или настройки.

Пользователь читает ИИ-сводку, чтобы быстро понять, почему он укладывается или не укладывается в бюджет, и что стоит сделать дальше.

Пользование функционалом

Время на карточке категории

CTR по ИИ-блоку

• непонятно, в чем функциональность экрана
• нет быстрого ответа сколько потратил и сколько еще можно тратить по категориям
• возможность редактирования категорий
• непонятно куда ушли деньги, хотя все шло по планам
• лень разбираться с графиком, хочется быстро получать анализ

• неочевидно, что категорию можно открыть
• пользователь не понимает, что можно настроить
• слишком много полей в настройке
• нет понятного эффекта после изменения лимита

• ИИ-сводка выглядит второстепенной
• слишком общий текст без пользы
• пользователь не понимает, на чём основан вывод
• нет следующего шага после чтения

• заголовком подчеркнуть, что планы отличаются от общей аналитики
• подсветить акцентно сумму трат и остатков
• при нажатии на категорию происходит редактирование планов по расходам
• добавить возможность просмотра расходов "вне плана" или вне категорий
• добавить ИИ-сводку с информацией о тратах/остатках, предельных тратах в 1 день..

• сделать всю строку категории кликабельной
• на экране категории показать только важные настройки
• сохранять простоту и контекст: план на месяц, расходы сверхплана, сохранить

• сделать ИИ логическим завершением сценария
• формулировать вывод конкретно: где перерасход и почему
• дать 1–2 понятные рекомендации простым текстом
• добавить понятный CTA

Экран планы

Экран категорий

Экран категорий / ИИ-сводка

• элемент настройки категорий
• возможность фильтрации расходы/доходы и по месяцам
• траты с начала месяца и сколько осталось на конец месяца
• график с краткой аналитикой по месяцу. корелляция доходов/расходов
• подсветить сколько осталось всего денег на конец месяца
• список категорий: иконка, название, общие траты, запланированные траты и прогресс-бар
• расходы вне плана
• ИИ сводка
• Иконка с возможность редактирования категорий (если не очевидно нажатие на нее)

• прогресс бар с сравнением трат в пределах бюджета: предел, сумма трат, отображение сверхплана
• совершенные операции и их отфильтрованный список
• возможность редактирования категории
• popup с: план на месяц, расходы за последний месяц, расходы сверх плана, кнопка "сохранить"

• карточка ИИ-сводки
• основной вывод
• причины отклонения
• рекомендации
• кнопка "подробнее"

Пользователь смотрит на экран аналитики и пытается быстро понять, какие данные здесь доступны и с чего начать просмотр.

Пользователь смотрит на соотношение доходов и расходов, анализирует баланс между ними и пытается понять текущее финансовое состояние.

Пользователь читает ИИ-сводку, чтобы быстро понять, что происходит с его финансами, без необходимости самостоятельно анализировать данные.

Глубина просмотра

Время на экране

CTR по ИИ-сводке

• перегруз вариативностью графиков (слишком много типов: круговые, столбцы, линии, bubble)
• все блоки равнозначны
• сложно понять, с чего начать анализ
• графики требуют усилий для интерпретации
• нет быстрых выводов или объяснений (краткой сводки информации)
• дублирование информации в разных форматах
• слабая связь между данными и действиями
• перегруженный визуальный стиль (много цветов, элементов)
• неочевидная ценность аналитики (зачем этот экран вообще нужен)

• блок доход/расход не даёт полного понимания ситуации (нет контекста)
• нет явного вывода (в норме ли ситуация)
• приходится вручную анализировать список операций
• сложно быстро выделить крупные траты
• список операций перегружен однотипной информацией
• нет группировки, приходится “сканировать глазами”
• не видно структуры расходов (категории теряются в списке)
• не хватает прописанной сводки
• нет вариативности в выборе графика
• нет удобной фильтрации

• ИИ-сводка не выделяется среди других блоков
• пользователь не понимает, зачем она нужна (есть же цифры и графики)
• текст может быть слишком длинным или сложным
• ИИ даёт общий, не персонализированный вывод
• нет доверия к рекомендациям
• отсутствует связь с действиями (что делать дальше?)
• ИИ воспринимается как “дополнительная фича”, а не основная

• ограничить количество типов аналитики (2–3 ключевых)
• задать главный блок с основным инсайтом сверху (ИИ-сводка)
• выстроить четкую иерархию
• добавить ИИ-сводку как основной способ интерпретации
• убрать дублирующие представления данных
• упростить графики (меньше визуального шума и больше четкости)
• добавить краткие текстовые выводы рядом с данными
• связать аналитику с действиями (CTA: перейти, исправить, посмотреть)
• снизить визуальную перегруз

• добавить краткий вывод рядом с блоком (например: “основные траты — подписки и развлечения”)
• выделить ключевые категории расходов
• визуально акцентировать крупные операции
• добавить группировку (по категориям / дням)
• сократить визуальный шум в списке
• добавить быстрые переходы к категории
• интегрировать ИИ-пояснение (почему такой результат)
• добавить несколько типов отображения
• добавить фильтрацию по категориям, месяцам, планам

• сделать ИИ центральным элементом аналитики (а не вторичным)
• сократить текст до 1–2 ключевых инсайтов
• писать простым, разговорным языком
• давать конкретику: “ты потратил больше из-за X”
• добавлять причину + следствие
• давать 1–2 действия (что делать дальше)
• визуально выделить блок ИИ
• добавить интерактивность (развернуть, задать вопрос)

Экран аналитика

Экран аналитика / просмотр данных

Экран аналитика / просмотр ИИ-сводки

• хедер с названием и выбором периода, настройской
• главный аналитический блок (ключевой инсайт)
• ИИ-сводка (карточка с выводом)
• переключатель типов аналитики
• графики (основной тип)

• хэдер с возвращением назад и фильтрацией
• фильтрация по месяцам, категориям, планам
• график с детальной информацией о категориях + возможность выбора по месяцам на гистограмме
• вариативность выбора графика (круговая, гистограмма)
• список категорий: название, иконка, прогресс бар, траты/доходы, показ перевыполнения плана или недостаток до плана
• ИИ-сводка об аналитике

• основной вывод (1–2 строки)
• причины изменений
• ключевые категории
• конкретные действия
• подсказки
• кнопка "задать вопрос ИИ"

Пользователь видит экран ИИ с возможностью задать вопрос и списком готовых запросов.

Пользователь выбирает готовый вопрос или вводит свой

Пользователь отправляет запрос ИИ

Получение ответа в текстовом формате

Пользователь просматривает прошлые запросы, чтобы вернуться к ранее полученным ответам или повторно использовать их.

Доля пользователей, вводящих свой запрос

CTR по готовым запросам

Конверсия в отправку

Повторные запросы

Доля пользователей, возвращающихся к старым ответам

• не понимает, что можно спросить
• страх “неправильно сформулировать”
• пустой экран выглядит сложно
• неочевидна ценность ИИ
• воспринимается как сложный инструмент

• сложно придумать запрос
• не уверен, что ИИ поймёт
• боится получить “пустой” ответ

• нет понимания, что происходит после отправки
• долгий ответ
• отсутствие обратной связи

• слишком длинный текст
• абстрактные формулировки
• неясно, что делать дальше
• сложная подача информации

• история выглядит как “лог”, а не полезный инструмент
• сложно найти нужный запрос
• все запросы выглядят одинаково
• нет быстрого способа повторить или доработать запрос
• перегруженный список

• показать готовые запросы
• добавить placeholder с примером
• показать для чего нужен ИИ и с чем может помочь
• отобразить, что он понимает простые запросы
• сделать дружелюбный анбординг

• предложить популярные сценарии
• сделать короткие и понятные формулировки
• дать примеры

• показать состояние загрузки
• анимация “ИИ думает”
• быстрый ответ
• микро-фидбек

• сократить ответ до минимума
• использовать структуру: факт, причина, что делать
• писать простым и разговорным языком
• избегать общих формулировок (“увеличились расходы”)
• разбивать текст на короткие абзацы
• использовать визуальную иерархию
• добавить понятной инфографики для упрощения взаимодействия

• отображать краткий и понятный смысл запроса
• показывать ключевой вывод рядом с запросом
• группировать запросы (по времени: сегодня / неделя / месяц)
• визуально выделять важные или часто используемые запросы
• упростить список (убрать лишние детали)
• добавить поиск по истории

Экран ИИ-помощник

Экран ИИ-помощник

Экран ИИ-помощник (состояние загрузки)

Экран ИИ-помощник (ответ)

Экран ИИ-помощник (история)

• поле ввода
• заголовок: (“Спроси, куда уходят деньги…”)
• список готовых запросов
• маскот/иконка
• возможность просмотра истории
• быстрые кнопки
• хедер

• список запросов (чипсы / карточки)
• поле ввода
• подсказки
• история поиска

• индикатор загрузки
• анимация
• статус (“анализируем данные”)

• короткий основной вывод (headline)
• блок “что произошло”
• блок “почему это произошло”
• блок “что делать”
• CTA (перейти к операциям / категории / планам)
• кнопка “задать ещё вопрос”

• список запросов
• краткое название / смысл запроса
• короткий вывод (1 строка)
• дата / время
• поиск по истории
• группировка по времени